Центробанк назвал основные мошеннические тренды
Одним из ключевых вызовов для системы безопасности финансовых операций в последние годы является рост активности злоумышленников, использующих новые технологии и методы обмана.
ЕКАТЕРИНБУРГ, 19 февраля — РИА Новости. Глава департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина в ходе Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» отметила, что основные мошеннические тренды, выявленные в 2025 году и продолжающиеся в нынешнем году, имеют международный характер и представляют серьезную угрозу для финансового сектора. Среди них она выделила дропперство, схемы с использованием технологии NFC, а также активизацию преступной деятельности в банках маркетплейсов.«Первым и наиболее значимым трендом, который мы наблюдаем и который продолжает развиваться, является дропперство», — подчеркнула Бакина, пояснив, что данный метод мошенничества предполагает использование посредников для сокрытия следов преступной деятельности и усложнения расследований. Кроме того, злоумышленники все активнее применяют NFC-технологии для проведения несанкционированных транзакций, что требует внедрения новых механизмов защиты и контроля.Особое внимание регулятор уделяет также мошенничеству в банках маркетплейсов, где преступники используют уязвимости цифровых платформ для хищения средств и персональных данных клиентов. В связи с этим Банк России продолжает усиливать меры по противодействию киберугрозам, развивая инструменты мониторинга и сотрудничая с международными партнерами для обмена информацией и выработки эффективных стратегий борьбы с финансовыми преступлениями.Таким образом, борьба с современными мошенническими схемами требует комплексного подхода, включающего как технические инновации, так и повышение осведомленности пользователей о потенциальных рисках. Только совместными усилиями регуляторов, финансовых институтов и самих клиентов можно обеспечить надежную защиту национальной платежной системы и сохранить доверие к цифровым финансовым сервисам.В современном финансовом пространстве мошеннические схемы становятся все более изощренными и требуют от регуляторов постоянного совершенствования методов борьбы с ними. Недавно Бакина сообщила, что Центральный банк фиксирует рост вовлеченности иностранных граждан в дропперство — схему мошенничества, при которой используются подставные лица для обналичивания украденных средств. Особенно примечательно, что в базе данных регулятора появились паспорта граждан стран СНГ, что свидетельствует о расширении географии подобных преступлений. Хотя их доля пока составляет лишь около 5-7%, этот показатель вызывает обеспокоенность и требует пристального внимания.Бакина подчеркнула, что мошеннические схемы постоянно эволюционируют, адаптируясь к новым условиям и технологиям, что делает борьбу с ними особенно сложной. В этой связи необходимы системные и комплексные меры, направленные на выявление и предотвращение подобных преступлений на всех этапах их реализации. Регулятор активно работает над совершенствованием аналитических инструментов и сотрудничеством с международными партнерами для обмена информацией и опытом.Еще одним важным трендом, на который обратила внимание директор департамента ЦБ, является активное использование мошенниками NFC-гейт-схем. В таких случаях через специальные приложения данные банковских карт перехватываются и передаются злоумышленникам, которые затем обналичивают средства через банкоматы или иными способами. Этот вид мошенничества особенно опасен, поскольку затрагивает технологические аспекты безопасности и требует внедрения новых технических решений для защиты пользователей.Таким образом, борьба с финансовыми преступлениями становится все более комплексной задачей, требующей координации усилий регуляторов, банков и правоохранительных органов. Важно не только отслеживать текущие тенденции и адаптироваться к ним, но и прогнозировать возможные новые схемы мошенничества, чтобы своевременно им противодействовать и обеспечивать безопасность финансовой системы в целом.С начала 2025 года Центральный банк отмечает заметный рост активности мошеннических схем, связанных с финансовыми операциями. Эта тенденция вызывает серьезную обеспокоенность среди регуляторов и экспертов, поскольку мошенники постоянно адаптируются к новым условиям и ищут все более изощренные способы обхода систем защиты. По словам Бакиной, представительницы Национальной системы платежных карт (НСПК), организация разработала комплекс эффективных мер защиты, которые позволяют практически полностью нейтрализовать угрозу подобных мошеннических действий.Однако, несмотря на предпринятые усилия, потери от данных схем остаются значительными. Регулятор фиксирует, что мошенники меняют свои методы, чтобы обходить установленные барьеры. Бакина отметила, что в прошлом году и ранее были введены меры противодействия мошенническим переводам, что привело к изменению тренда: теперь мошенники предпочитают разрывать цепочку платежей, используя различные способы ухода от прямых переводов. В частности, они прибегают к обналичиванию через курьеров, оформлению кредитов, применению суррогатных схем, а также активному использованию криптовалют и других новых финансовых инструментов.Эти изменения свидетельствуют о высокой гибкости и изобретательности злоумышленников, что требует постоянного совершенствования систем безопасности и взаимодействия между финансовыми институтами. Важно понимать, что борьба с мошенничеством — это непрерывный процесс, который требует не только технических решений, но и повышения финансовой грамотности населения, а также усиления правового регулирования. Только комплексный подход позволит минимизировать риски и защитить пользователей от финансовых потерь в будущем.В современном финансовом пространстве мошенники постоянно совершенствуют свои методы, стремясь усложнить отслеживание незаконных операций. Главная цель злоумышленников в рамках данного тренда — разорвать цепочку платежей таким образом, чтобы проследить путь денежных средств становилось практически невозможным, отметила глава департамента. Это создает серьезные сложности для правоохранительных органов и финансовых регуляторов, которые пытаются выявить и пресечь мошеннические схемы на ранних стадиях.Кроме того, Бакина обратила внимание на еще одну важную тенденцию — активное использование мошенниками банков, работающих с маркетплейсами, в своих схемах. Специфика деятельности таких банков предоставляет дополнительные возможности для злоумышленников, что требует от регуляторов особого внимания. В связи с этим регулятор ведет тесное сотрудничество с банками маркетплейсов, тщательно анализируя риски и потенциальные схемы мошенничества. Это позволяет разрабатывать эффективные меры для их предотвращения, блокируя попытки вывода похищенных средств еще на начальном этапе.Таким образом, борьба с финансовыми преступлениями становится все более комплексной и требует постоянного совершенствования инструментов контроля и взаимодействия между регуляторами и финансовыми институтами. Только совместными усилиями можно минимизировать ущерб от мошеннических действий и обеспечить безопасность платежных систем в условиях быстро меняющегося цифрового рынка.Источник и фото - ria.ru